Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns wichtig. Nachfolgend informieren wir über die Verarbeitung personenbezogener Daten im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit.
Verantwortlicher
Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Kategorien personenbezogener Daten, Empfänger, Speicherfristen und gesetzliche Grundlagen sind im konkreten Einzelfall zu bestimmen. Im Finanzberatungsumfeld können zusätzliche Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten gelten. Eine Übermittlung an Banken, Produktpartner oder technische Dienstleister erfolgt nur soweit erforderlich.
Verarbeitung beim Webseitenbesuch
Beim Besuch unserer Website werden automatisch technische Daten wie IP-Adresse, Browsertyp und Zugriffszeit verarbeitet. Diese Daten sind erforderlich, um die Website auszuliefern und die Systemsicherheit zu gewährleisten. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Im Finanzberatungsumfeld können zusätzliche Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten gelten.
Kontaktformular
Wenn Sie uns per Kontaktformular kontaktieren, verarbeiten wir die von Ihnen angegebenen Daten (Name, E-Mail, Nachricht) ausschließlich zur Bearbeitung Ihrer Anfrage. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung.
Telefonische Beratung
Im Rahmen der telefonischen Beratung können persönliche Daten erhoben werden, soweit dies für die Beratung erforderlich ist. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Gesprächsinhalte werden vertraulich behandelt und unterliegen der gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht.
Online-Beratung
Bei der Online-Beratung nutzen wir verschlüsselte Kommunikationswege. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Im Finanzberatungsumfeld können zusätzliche Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten gelten. Eine Übermittlung an Banken, Produktpartner oder technische Dienstleister erfolgt nur soweit erforderlich.
Persönliche Beratung
Im Rahmen der persönlichen Beratung vor Ort werden die für die Beratung erforderlichen personenbezogenen Daten verarbeitet. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Es gelten die gesetzlichen Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.
Anlageberatung und Vermittlung
Im Rahmen der Anlageberatung und Vermittlung verarbeiten wir Daten zur Ermittlung Ihrer Anlageziele, Ihres Zeithorizonts und Ihrer Risikobereitschaft. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Eine Übermittlung an Produktpartner erfolgt nur im erforderlichen Umfang.
Weitergabe an Banken
Eine Weitergabe Ihrer Daten an Banken und Produktpartner erfolgt ausschließlich im Rahmen der Vermittlung und Verwaltung Ihrer Anlagen. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Eine darüberhinausgehende Weitergabe erfolgt nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.
Speicherdauer
Personenbezogene Daten werden nur so lange gespeichert, wie dies für die Erfüllung der vertraglichen und gesetzlichen Zwecke erforderlich ist. Im Finanzberatungsumfeld gelten besondere Aufbewahrungsfristen nach handels- und steuerrechtlichen Vorschriften. Nach Ablauf der gesetzlichen Fristen werden die Daten gelöscht.
Rechtsgrundlagen
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt auf Grundlage der DSGVO, insbesondere Art. 6 Abs. 1 lit. b (Vertragserfüllung), lit. c (rechtliche Verpflichtung) und lit. f (berechtigtes Interesse). Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist.
Betroffenenrechte
Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung und Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten sowie das Recht auf Datenübertragbarkeit. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Zur Ausübung Ihrer Rechte kontaktieren Sie uns bitte über die im Impressum angegebenen Kontaktdaten.
Beschwerderecht
Sie haben das Recht, sich bei einer Aufsichtsbehörde zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen datenschutzrechtliche Bestimmungen verstößt. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist.
Datensicherheit
Wir treffen technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen, um Ihre personenbezogenen Daten gegen unbeabsichtigte oder unrechtmäßige Löschung, Veränderung oder Zugriff zu schützen. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Unsere Sicherheitsmaßnahmen werden kontinuierlich dem Stand der Technik angepasst.
Änderungen
Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung bei Bedarf anzupassen, um sie an geänderte rechtliche Rahmenbedingungen oder Änderungen unserer Verarbeitungstätigkeiten anzupassen. Personenbezogene Daten können verarbeitet werden, soweit dies zur Vertragsanbahnung, Vertragserfüllung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Die aktuelle Fassung ist jederzeit auf unserer Website abrufbar.