Diese Bedingungen dienen der Regelung der Geschäftsbeziehung zwischen der Gerin Asset GmbH und dessen Kunden. Leistungen können insbesondere Anlageberatung, Anlagevermittlung, Vermittlung konservativer Anlageprodukte sowie Vermögensverwaltung umfassen.
§1 Geltungsbereich
-
Die AGB gelten für sämtliche gegenwärtigen und zukünftigen Geschäftsbeziehungen.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Abweichende Bedingungen des Kunden gelten nur bei ausdrücklicher Zustimmung.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Leistungen können telefonisch, digital oder persönlich erbracht werden.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§2 Leistungsbeschreibung
-
Beratungen erfolgen auf Basis der bekannten Informationen des Kunden.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Empfehlungen berücksichtigen Anlageziele, Zeithorizont und Risikoneigung soweit verfügbar.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Es besteht keine Pflicht zur dauerhaften Marktbeobachtung, sofern nicht ausdrücklich vereinbart.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Die Vermittlung von Produkten begründet grundsätzlich einen Vertrag zwischen Kunde und Drittanbieter.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§3 Mitwirkungspflichten
-
Der Kunde stellt vollständige und aktuelle Informationen bereit.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Unvollständige Angaben können Auswirkungen auf die Geeignetheit oder Empfehlung haben.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Änderungen wirtschaftlicher Verhältnisse sind unverzüglich mitzuteilen.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§4 Risiken
-
Kapitalanlagen unterliegen Markt-, Bonitäts-, Liquiditäts-, Zins- und Inflationsrisiken.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Vergangene Wertentwicklungen erlauben keine Rückschlüsse auf künftige Ergebnisse.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Eine Garantie auf Erträge besteht nicht.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§5 Provisionen und Vergütung
-
Die Gerin Asset GmbH kann Vergütungen, Provisionen oder sonstige Zuwendungen von Banken erhalten.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Etwaige erfolgsabhängige Vergütungen werden individuell vereinbart.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Zusätzliche Entgelte gegenüber Kunden bedürfen gesonderter Regelungen.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§6 Vermögensverwaltung
-
Vermögensverwaltung erfolgt ausschließlich auf Basis gesonderter Vereinbarungen.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Erfolgsabhängige Vergütungen können sich an erwirtschafteten Erträgen orientieren.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Berechnungsmethoden, Schwellenwerte, Referenzperioden und Ausschüttungslogiken werden separat geregelt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Berichtspflichten, Risikoklassen und Anlagestrategien werden individuell vereinbart.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§7 Haftung
-
Haftung bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit bleibt unbeschränkt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Bei einfacher Fahrlässigkeit ist die Haftung – soweit zulässig – auf typische vorhersehbare Schäden beschränkt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Keine Beschränkung bei Schäden an Leben, Körper oder Gesundheit.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§8 Kommunikation
-
Kommunikation darf elektronisch erfolgen.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Der Kunde trägt Verantwortung für die Bereitstellung aktueller Kontaktdaten.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§9 Dokumentation
-
Gesetzliche Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten bleiben unberührt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Unterlagen können nach gesetzlichen Fristen archiviert werden.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§10 Kündigung
-
Mandate können gemäß Vereinbarung beendet werden.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Außerordentliche Kündigungsrechte bleiben unberührt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
§11 Schlussbestimmungen
-
Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.
-
Sollten einzelne Klauseln unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.
Erläuterung
Diese Regelung dient der Klarstellung des Leistungsumfangs, der Verantwortlichkeiten sowie der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Im Einzelfall können ergänzende Vereinbarungen, Informationsblätter, Produktunterlagen oder gesetzliche Offenlegungspflichten Anwendung finden. Soweit regulatorische Vorgaben einschlägig sind, gehen diese vor.